旧NISA口座の振り返り（2025/08）

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 こんにちは、Akiです。

みなさん、旧NISAは利用されていましたか？今は新NISAの利用を始められていると思いますが、過去の振り返りをすることで、新NISAも頑張って使っていくモチベーションになるかな？と思い、今回は状況を振り返ってみたいと思います。


旧NISAの利用

旧NISAの振り返りですが、下記のようなものでした。

引用：一般社団法人 投資信託協会　の説明

  • 日本国内に住む20歳以上（2023年1月以降は18歳以上）の人なら誰でも利用可能
  • 一般NISA口座を通じた年間120万円までの投資による収益が、最長５年間非課税に
  • 一般NISAの対象商品は、上場株式、株式投資信託、ETF（上場投資信託）、REIT（不動産投資信託）など


    • 積み立てNISA側のほうの制度もございましたが枠の合計金額が低かったため、私は一般NISAを利用していました。

    購入していた銘柄と購入方針は下記の通りでした。

    • VOO
      • 基本的にコレを購入
    • VT
      • 一般NISA利用の初期にのみ購入
    • ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
      • VOOを買った余りの枠を埋める

    旧NISA口座の現在の損益状況


    5年間の枠のうち、2年間分は既に特定口座に移管（利益確定）されていますので、残りの3年分の状況を見てみます。前日までのデータが反映されているため、2025/8/11時点のものです。


    3年間の枠で配当金も含めた合計の評価損益は
    +4,529,975円！

    改めてみるとすごいですね。これはNISAがすごいのではなく米国市場がめちゃめちゃ好調だった、という話ですが。まだ確定していない利益ですが、仮にこのままだと仮定しますと、この利益の20％にかかるはずだった税金がかからない、というのがNISA口座のメリットですので、その額はなんと
    約90万円！
    これが非課税なのはめちゃめちゃ大きいですね！この分をまた投資に回せると思うと、とっても良い制度です。

    それからよく見ると2021年の枠は投資信託（ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド）で埋めることができていませんね。まだ細かな金額で買える投資信託を活用することに気がついていなかったようです。もったいない。新NISA側はきっちりオルカンで残りを埋めることができていますので、この時の学びが生きています。


    余談。
    特定口座に移管された履歴はどこで見るのが一番簡単なのですかね？取引レポートを漁れば、さすがに出てくるはず・・と思いつつ、面倒なので今回は割愛です。

    まとめ


    改めて振り返ってみると、20％の税金がかからない制度は、とても良いものと言わざるを得ません。
    また、枠は可能な限りフルフルで有効活用していくべきであり、余りを少額でも埋めることができる優良なファンドを活用するのも有効だと思います。その考え方は新NISAでも同様ですので、みなさんもお気をつけを！

    みなさんは旧NISAを利用されていましたか？結果はいかがだったでしょうか？

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