投資方針（2025/07）

みなさんはどんな投資ルールやポリシーを持たれていますか？また、きっちり守れていますか？

私は下記のルールでトライしており、今のところは守れています。

1. インデックス投資のみ、個別株は買わない。
2. 手数料が最小となるように銘柄を選択。
3. 基本的にタイミング投資を行わず、余剰資金が入ったら追加購入する（毎月単位）
4. 資産形成期では基本的には売却せず、買い増しによってアセットアロケーションのコントロールを行う。

現在は資産形成期のため、株式のみで最高効率で増やしていこうとしています。さすがに取り崩しのタイミングでは他のアセットクラスも持ったほうがよいと考えていますが、取り崩しに向けては4つ目のルールの通り、買い増しで割合をコントロールしていきたいと思います。

また、"基本的にタイミング投資を行わない"としていますが、例外としてNISA口座の年間360万円の枠につきましては年初に埋めるため、そのための予算だけは現金 or MMFで保持しています。万が一、保持している間に暴落が来たら翌年を待たずに資金投下してしまってOK、としています。今年ですと、4月頭のトランプ関税ショックにてS&P500が5000ポイントを割り込んだタイミングで買い増しを行いました。翌年分の予算は無くなってしまいましたが、ここ数か月の相場をみると、結果論でしかないですが良かったですね。

細かな銘柄の話もあるとは思いますが、それよりも上記くらいの方針レベルの話や、アセットアロケーションで投資結果の8割くらいはきまってしまう気がしますね。一番大事なのは、4つ目のルールに含めている”基本的には売却しない”というところかなと思っています。市場に居続けることでリスクを取り続け、いわゆる稲妻が輝く瞬間を逃さないようにしたいですね。

さて、みなさんはどんなルールやポリシーをお持ちですか？また、守れていますか？